Lokal Puljeinvest er en enkel og nem løsning for dig, der vil investere din pensionsopsparing eller dit barns børneopsparing i værdipapirer

Investering

Lokal Puljeinvest

Lokal Puljeinvest er en enkel og nem løsning for dig, der vil investere din pensionsopsparing eller dit barns børneopsparing i værdipapirer.

Sparekassen tilbyder fem puljer, der alle investerer i et mix af obligationer og aktier:

  • Mixpulje Minimum (85% Obligationer, 15% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der har en lav risikoprofil. Den minimerer udsvingene for tab og gevinster.
  • Mixpulje Lav (75% Obligationer, 25% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der ønsker små og overkommelige risici.
  • Mixpulje Middel (55% Obligationer, 45% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der ønsker et mix af det stabile og det offensive. 
  • Mixpulje Høj (35% Obligationer, 65% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der ønsker en offensiv investering med en lang eller mellemlang investeringshorisont.
  • Mixpulje Maksimum (15% Obligationer, 85% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der ønsker at tage større risici og har en lang investeringshorisont. Denne pulje har de største kursudsving, og realiserer således de største gevinster, men også de største tab.

Fordelingen af obligationer og aktier er forskellig i de fem puljer, og din investeringsprofil afgør, hvilken fordeling Sparekassen vil anbefale dig.

Der er intet minimumsbeløb og det beløb, du ønsker at investere, indbetales på en puljekonto, hvor beløbet står som kontant indlån. Lokal Puljeinvest vil herefter investere for det beløb, der svarer til værdien af din puljekonto.

Hvert kvartal modtager du en afkastopgørelse, der viser afkastet for kvartalet. Hvert år i januar vil du modtage en opgørelse over afkastet for det forgangne år.

Lokal Puljeinvest sikrer:

  • at du investerer ud fra din risikoprofil og tidshorisont
  • at dine penge står på en puljekonto i Sparekassen og altid vil være investeret
  • at du løbende kan indsætte penge på din puljekonto, som vil være investeret fra første dag
  • at du får en spredning af risikoen på obligationer og aktier
  • at dine omkostninger er gennemskuelige - der er ingen kurtage, når der investeres
  • at dine penge investeres bæredygtigt – læs mere på lokalpuljeinvest.dk/sparkron. Under fanen ”dokumenter” kan du også finde faktaark for de forskellige fonde. 

Det betyder for dig:

  • at du har mulighed for at optimere afkastet af din opsparing
  • at professionelle fagfolk holder øje med din investering
  • at du i stedet kan koncentrere dig om de ting, der betyder mest for dig

Bæredygtighed er en del af Lokal Puljeinvest

Når du investerer gennem Lokal Puljeinvest, er du sikker på, at det bliver gjort på en ansvarlig måde. Du kan læse mere om, hvordan Lokal Puljeinvest sikrer ansvarlige investeringer.

Du kan også læse mere i vores egen Erklæring om hensyntagen til negative bæredygtighedsvirkninger

Information og rådgivning

Du er velkommen til at komme ind og få en snak med os. Vi yder naturligvis en grundig rådgivning, inden du tager stilling til, om Lokal Puljeinvest passer til dig. Dermed har du et solidt grundlag for din beslutning.

Vi synes også, det er vigtigt at følge op på den investering, som du er blevet rådgivet om. Derfor tilbyder vi dig rådgivning om din investering også efter, at aftalen om Lokal Puljeinvest er indgået. Rådgivning kan blandt andet ske i forbindelse med de møder, som du løbende afholder med din rådgiver.

Lån hus

Årsopgørelse

Måske er din årsopgørelse forkert

Både nogle af vores og andre bankers kunder kan opleve fejl i årsopgørelsen for 2022 fra SKAT - eller forsinkelse af den. Det drejer sig særligt om et antal investeringskunder og nogle af de kunder, der har indfriet/oprettet realkreditlån i 2022.

Bolig forberedelse

Produkter

Økonomisk overblik med en budgetkonto

Med en budgetkonto og et årsbudget for familiens økonomi, kan du skabe et godt overblik over, hvad du bruger dine penge på - og dermed have styr på udgifterne.

Få ro i maven med et økonomisk overblik

Rådgivning

Kan du få pengene til at slå til?

Hvis energikrisen og de stigende priser udfordrer din økonomi for meget, så tag fat i din rådgiver. Så kan I sammen kigge på, hvad der skal til for, at du og din familie har råd til hverdagen, mens vinteren raser. Måske er den rette løsning for dig at sætte dit lån i Sparekassen på pause eller få et tjek af økonomien.

Tal økonomi med dit barn gode råd

Børn og penge

Tal økonomi med dit barn

Det er vigtigt, at vi snakker med vores børn og unge om penge og forbrug, så vi kan styrke deres finansielle forståelse.
Se vores gode råd til en sund ungdomsøkonomi - og til at snakke økonomi med dit barn.