Lokal Puljeinvest er en enkel og nem løsning for dig, der vil investere din pensionsopsparing eller dit barns børneopsparing i værdipapirer.

Sparekassen tilbyder fem puljer, der alle investerer i et mix af obligationer og aktier:

• Mixpulje Minimum (85% Obligationer, 15% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der har en lav risikoprofil. Den minimerer udsvingene for tab og gevinster.
• Mixpulje Lav (75% Obligationer, 25% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der ønsker små og overkommelige risici.
• Mixpulje Middel (55% Obligationer, 45% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der ønsker et mix af det stabile og det offensive. 
• Mixpulje Høj (35% Obligationer, 65% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der ønsker en offensiv investering med en lang eller mellemlang investeringshorisont.
• Mixpulje Maksimum (15% Obligationer, 85% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der ønsker at tage større risici og har en lang investeringshorisont. Denne pulje har de største kursudsving, og realiserer således de største gevinster, men også de største tab.

Fordelingen af obligationer og aktier er forskellig i de fem puljer, og din investeringsprofil afgør, hvilken fordeling Sparekassen vil anbefale dig.

Der er intet minimumsbeløb og det beløb, du ønsker at investere, indbetales på en puljekonto, hvor beløbet står som kontant indlån. Lokal Puljeinvest vil herefter investere for det beløb, der svarer til værdien af din puljekonto.

Hvert kvartal modtager du en afkastopgørelse, der viser afkastet for kvartalet. Hvert år i januar vil du modtage en opgørelse over afkastet for det forgangne år.

Lokal Puljeinvest sikrer:

• at du investerer ud fra din risikoprofil og tidshorisont
• at dine penge står på en puljekonto i Sparekassen og altid vil være investeret
• at du løbende kan indsætte penge på din puljekonto, som vil være investeret fra første dag
• at du får en spredning af risikoen på obligationer og aktier
• at dine omkostninger er gennemskuelige - der er ingen kurtage, når der investeres
• at dine penge investeres bæredygtigt – læs mere på lokalpuljeinvest.dk/sparkron. Under fanen ”dokumenter” kan du også finde faktaark for de forskellige fonde. 

Det betyder for dig:

• at du har mulighed for at optimere afkastet af din opsparing
• at professionelle fagfolk holder øje med din investering
• at du i stedet kan koncentrere dig om de ting, der betyder mest for dig

Bæredygtighed er en del af Lokal Puljeinvest

Lokal Puljeinvest fremmer miljømæssige og/eller sociale karakteristika (art. 8 – SFDR), hvilket betyder, at produktet indeholder investeringsfonde med specifikke bæredygtighedskriterier, som fremmer miljømæssige og/eller sociale forhold.

Du kan læse mere om, hvordan Lokal Puljeinvest sikrer ansvarlige investeringer på denne side. Her kan du også læse, hvordan afdelingerne indenfor Lokal Puljeinvest lever op til deres mål om at fremme miljømæssige og/eller sociale karakteristika – se dokumentet ”SFDR-rapport”. Af rapporten fremgår der bl.a. oplysninger om de investeringer, der udgjorde den største del af produktets investeringer i referenceperioden, og hvilken sektor de er inden for, hvor stor en andel der udgjorde bæredygtighedsrelaterede investeringer, samt hvilke foranstaltninger der blev truffet for at opfylde de miljømæssige og/eller sociale karakteristika.

I Erklæring om hensyntagen til negative bæredygtighedsvirkninger kan du læse mere om, hvordan Sparekassen tager hensyn til de vigtigste negative indvirkninger af vores investeringsbeslutninger på bæredygtighedsfaktorer.