Investering
Lokal Puljeinvest
Lokal Puljeinvest er en enkel og nem løsning for dig, der vil investere din pensionsopsparing eller dit barns børneopsparing i værdipapirer.
Sparekassen tilbyder fem puljer, der alle investerer i et mix af obligationer og aktier:
- Mixpulje Minimum (85% Obligationer, 15% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der har en lav risikoprofil. Den minimerer udsvingene for tab og gevinster.
- Mixpulje Lav (75% Obligationer, 25% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der ønsker små og overkommelige risici.
- Mixpulje Middel (55% Obligationer, 45% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der ønsker et mix af det stabile og det offensive.
- Mixpulje Høj (35% Obligationer, 65% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der ønsker en offensiv investering med en lang eller mellemlang investeringshorisont.
- Mixpulje Maksimum (15% Obligationer, 85% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der ønsker at tage større risici og har en lang investeringshorisont. Denne pulje har de største kursudsving, og realiserer således de største gevinster, men også de største tab.
Fordelingen af obligationer og aktier er forskellig i de fem puljer, og din investeringsprofil afgør, hvilken fordeling Sparekassen vil anbefale dig.
Der er intet minimumsbeløb og det beløb, du ønsker at investere, indbetales på en puljekonto, hvor beløbet står som kontant indlån. Lokal Puljeinvest vil herefter investere for det beløb, der svarer til værdien af din puljekonto.
Hvert kvartal modtager du en afkastopgørelse, der viser afkastet for kvartalet. Hvert år i januar vil du modtage en opgørelse over afkastet for det forgangne år.
Lokal Puljeinvest sikrer:
- at du investerer ud fra din risikoprofil og tidshorisont
- at dine penge står på en puljekonto i Sparekassen og altid vil være investeret
- at du løbende kan indsætte penge på din puljekonto, som vil være investeret fra første dag
- at du får en spredning af risikoen på obligationer og aktier
- at dine omkostninger er gennemskuelige - der er ingen kurtage, når der investeres
- at dine penge investeres bæredygtigt – læs mere på lokalpuljeinvest.dk/sparkron. Under fanen ”dokumenter” kan du også finde faktaark for de forskellige fonde.
Det betyder for dig:
- at du har mulighed for at optimere afkastet af din opsparing
- at professionelle fagfolk holder øje med din investering
- at du i stedet kan koncentrere dig om de ting, der betyder mest for dig
Bæredygtighed er en del af Lokal Puljeinvest
Når du investerer gennem Lokal Puljeinvest, er du sikker på, at det bliver gjort på en ansvarlig måde. Du kan læse mere om, hvordan Lokal Puljeinvest sikrer ansvarlige investeringer.
Du kan også læse mere i vores egen Erklæring om hensyntagen til negative bæredygtighedsvirkninger
Information og rådgivning
Du er velkommen til at komme ind og få en snak med os. Vi yder naturligvis en grundig rådgivning, inden du tager stilling til, om Lokal Puljeinvest passer til dig. Dermed har du et solidt grundlag for din beslutning.
Vi synes også, det er vigtigt at følge op på den investering, som du er blevet rådgivet om. Derfor tilbyder vi dig rådgivning om din investering også efter, at aftalen om Lokal Puljeinvest er indgået. Rådgivning kan blandt andet ske i forbindelse med de møder, som du løbende afholder med din rådgiver.
