Lokal Puljeinvest er en enkel og nem løsning for dig, der vil investere din pensionsopsparing eller dit barns børneopsparing i værdipapirer

Investering

Lokal Puljeinvest

Lokal Puljeinvest er en enkel og nem løsning for dig, der vil investere din pensionsopsparing eller dit barns børneopsparing i værdipapirer.

Sparekassen tilbyder fem puljer, der alle investerer i et mix af obligationer og aktier:

  • Mixpulje Minimum (85% Obligationer, 15% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der har en lav risikoprofil. Den minimerer udsvingene for tab og gevinster.
  • Mixpulje Lav (75% Obligationer, 25% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der ønsker små og overkommelige risici.
  • Mixpulje Middel (55% Obligationer, 45% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der ønsker et mix af det stabile og det offensive. 
  • Mixpulje Høj (35% Obligationer, 65% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der ønsker en offensiv investering med en lang eller mellemlang investeringshorisont.
  • Mixpulje Maksimum (15% Obligationer, 85% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der ønsker at tage større risici og har en lang investeringshorisont. Denne pulje har de største kursudsving, og realiserer således de største gevinster, men også de største tab.

Fordelingen af obligationer og aktier er forskellig i de fem puljer, og din investeringsprofil afgør, hvilken fordeling Sparekassen vil anbefale dig.

Der er intet minimumsbeløb og det beløb, du ønsker at investere, indbetales på en puljekonto, hvor beløbet står som kontant indlån. Lokal Puljeinvest vil herefter investere for det beløb, der svarer til værdien af din puljekonto.

Hvert kvartal modtager du en afkastopgørelse, der viser afkastet for kvartalet. Hvert år i januar vil du modtage en opgørelse over afkastet for det forgangne år.

Lokal Puljeinvest sikrer:

  • at du investerer ud fra din risikoprofil og tidshorisont
  • at dine penge står på en puljekonto i Sparekassen og altid vil være investeret
  • at du løbende kan indsætte penge på din puljekonto, som vil være investeret fra første dag
  • at du får en spredning af risikoen på obligationer og aktier
  • at dine omkostninger er gennemskuelige - der er ingen kurtage, når der investeres
  • at dine penge investeres bæredygtigt – læs mere på lokalpuljeinvest.dk/sparkron. Under fanen ”dokumenter” kan du også finde faktaark for de forskellige fonde. 

Det betyder for dig:

  • at du har mulighed for at optimere afkastet af din opsparing
  • at professionelle fagfolk holder øje med din investering
  • at du i stedet kan koncentrere dig om de ting, der betyder mest for dig

Bæredygtighed er en del af Lokal Puljeinvest

Lokal Puljeinvest fremmer miljømæssige og/eller sociale karakteristika (art. 8 – SFDR), hvilket betyder, at produktet indeholder investeringsfonde med specifikke bæredygtighedskriterier, som fremmer miljømæssige og/eller sociale forhold.

Du kan læse mere om, hvordan Lokal Puljeinvest sikrer ansvarlige investeringer på denne side. Her kan du også læse, hvordan afdelingerne indenfor Lokal Puljeinvest lever op til deres mål om at fremme miljømæssige og/eller sociale karakteristika – se dokumentet ”SFDR-rapport”. Af rapporten fremgår der bl.a. oplysninger om de investeringer, der udgjorde den største del af produktets investeringer i referenceperioden, og hvilken sektor de er inden for, hvor stor en andel der udgjorde bæredygtighedsrelaterede investeringer, samt hvilke foranstaltninger der blev truffet for at opfylde de miljømæssige og/eller sociale karakteristika.

I Erklæring om hensyntagen til negative bæredygtighedsvirkninger kan du læse mere om, hvordan Sparekassen tager hensyn til de vigtigste negative indvirkninger af vores investeringsbeslutninger på bæredygtighedsfaktorer.

Information og rådgivning

Du er velkommen til at komme ind og få en snak med os. Vi yder naturligvis en grundig rådgivning, inden du tager stilling til, om Lokal Puljeinvest passer til dig. Dermed har du et solidt grundlag for din beslutning.

Vi synes også, det er vigtigt at følge op på den investering, som du er blevet rådgivet om. Derfor tilbyder vi dig rådgivning om din investering også efter, at aftalen om Lokal Puljeinvest er indgået. Rådgivning kan blandt andet ske i forbindelse med de møder, som du løbende afholder med din rådgiver.

Læs også

Repræsentantskabsvalg 2024

Nu kan vores garanter stemme til repræsentantskabsvalget 2024

Det betyder at de har direkte indflydelse på Sparekassens fremtid. Som garantsparekasse er Sparekassen Kronjylland nemlig selvejende. Det betyder, at ingen aktionærer står og kræver et stort overskud, så de kan få udbytte. Til gengæld er vi gennem demokratiske valg styret af kunderne. Det giver os mulighed for at tænke langsigtet til glæde for både kunder, medarbejdere og samfundet.

Om Sparekassen

Sparekassen Kronjylland har Danmarks mest tilfredse kunder

Både blandt privat- og erhvervskunder ligger Sparekassen Kronjylland nummer 1 i ny undersøgelse. EPSI har netop offentliggjort deres nyeste undersøgelse af tilfredsheden blandt danske bankkunder, og mens der generelt er lav tilfredshed, er situationen en ganske anden i garantsparekassen Sparekassen Kronjylland.

Klaus Skjødt

Om Sparekassen

Halvårsregnskab 2024: Godt første halvår

Sparekassen har haft et godt første halvår af 2024. Halvårsregnskabet byder både på et godt resultat og understreger en fortsat stærk vækst. I første halvår har Sparekassen fået mere end 3.000 flere kunder.

Sparekassen Kronjylland etablerer stort skov- og naturområde

Om Sparekassen

Sparekassen Kronjylland etablerer stort skov- og naturområde

Sparekassen Kronjylland har købt ca. 170 hektar landbrugsjord, som fremover skal gøre en forskel for både klima og natur. Med tiden bliver der også mulighed for gode naturoplevelser.