Investering
Lokal Puljeinvest
Lokal Puljeinvest er en enkel og nem løsning for dig, der vil investere din pensionsopsparing eller dit barns børneopsparing i værdipapirer.
Sparekassen tilbyder fem puljer, der alle investerer i et mix af obligationer og aktier:
- Mixpulje Minimum (85% Obligationer, 15% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der har en lav risikoprofil. Den minimerer udsvingene for tab og gevinster.
- Mixpulje Lav (75% Obligationer, 25% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der ønsker små og overkommelige risici.
- Mixpulje Middel (55% Obligationer, 45% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der ønsker et mix af det stabile og det offensive.
- Mixpulje Høj (35% Obligationer, 65% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der ønsker en offensiv investering med en lang eller mellemlang investeringshorisont.
- Mixpulje Maksimum (15% Obligationer, 85% Aktier): Den anbefaler vi til dig, der ønsker at tage større risici og har en lang investeringshorisont. Denne pulje har de største kursudsving, og realiserer således de største gevinster, men også de største tab.
Fordelingen af obligationer og aktier er forskellig i de fem puljer, og din investeringsprofil afgør, hvilken fordeling Sparekassen vil anbefale dig.
Der er intet minimumsbeløb og det beløb, du ønsker at investere, indbetales på en puljekonto, hvor beløbet står som kontant indlån. Lokal Puljeinvest vil herefter investere for det beløb, der svarer til værdien af din puljekonto.
Hvert kvartal modtager du en afkastopgørelse, der viser afkastet for kvartalet. Hvert år i januar vil du modtage en opgørelse over afkastet for det forgangne år.
Lokal Puljeinvest sikrer:
- at du investerer ud fra din risikoprofil og tidshorisont
- at dine penge står på en puljekonto i Sparekassen og altid vil være investeret
- at du løbende kan indsætte penge på din puljekonto, som vil være investeret fra første dag
- at du får en spredning af risikoen på obligationer og aktier
- at dine omkostninger er gennemskuelige - der er ingen kurtage, når der investeres
Det betyder for dig:
- at du har mulighed for at optimere afkastet af din opsparing
- at professionelle fagfolk holder øje med din investering
- at du i stedet kan koncentrere dig om de ting, der betyder mest for dig
Investér med fokus på at fremme miljømæssige eller sociale forhold
Med Lokal Puljeinvest har den fond, du investerer i, fokus på at fremme miljømæssige eller sociale forhold. Det kan du læse mere om nedenfor.
Fondenes fokus på bæredygtighed
Læs om de forskellige fondes bæredygtighedsoplysninger
Alle fondene lever op til kravene i den såkaldte artikel 8 i Disclosureforordningen. Der rapporteres på alle fondenes klimaaftryk, så du kan følge med i udviklingen. Det kan du læse mere om i hver af fondenes Bæredygtighedsrelaterede informationer og ESG-faktaark, som du finder via linket nedenfor.
Via linket finder du også hver fonds SFDR bilag - også kaldet prækontraktuelle oplysninger. Her kan du læse, hvilke miljømæssige eller sociale karakteristika der er fastsat for hver fond, hvordan de tilsigtes opfyldt, og hvilken metode der er anvendt til denne beregning.
Du finder også fondenes SFDR rapport (periodiske rapportering), hvor du kan se, hvordan hver fond har levet op til sit mål om at fremme miljømæssige eller sociale karakteristika. Af rapporteringen fremgår blandt andet oplysninger om de investeringer, der har udgjort den største del, hvilken sektor de er indenfor, samt hvilke foranstaltninger der eventuelt blev truffet for at opfylde de miljømæssige eller sociale karakteristika. Rapporteringen opdateres årligt.
Læs om de nævnte oplysninger, bilag og rapporter for hver fond via linket - bemærk, at du finder dem under menupunktet Bæredygtighed:
