Investering

Kapitalplejeaftale

En Kapitalplejeaftale er et tilbud til dig, der ønsker samspil omkring dine investeringer.

Med udgangspunkt i dine individuelle behov og ønsker til tidshorisont og risikoprofil præsenterer vi et oplæg til, hvordan din portefølje kan sammensættes.

Når vi er enige om din investeringsstrategi, igangsætter din personlige investeringsrådgiver investeringerne.

Med en kapitalplejeaftale får du:

  • En personlig investeringsrådgiver 
  • Løbende sparring omkring din portefølje og de finansielle markeder
  • Valgfrit kontaktniveau
  • Tilbud om årligt møde med din investeringsrådgiver 
  • Kvartalsvis afkastrapportering
  • Mulighed for gebyrfri realtidskurser i netbank.


Information og rådgivning

Du er velkommen til at komme ind og få en snak med os og få yderligere information. Vi yder naturligvis en grundig rådgivning, inden du tager stilling til, om en Kapitalplejeaftale er noget for dig. Dermed har du et solidt grundlag for din beslutning.

Vi synes det er vigtigt at følge op på de investeringer, som du er blevet rådgivet om, og derfor tilbyder vi dig løbende rådgivning om investeringerne, når Kapitalplejeaftalen er indgået.

Alternative investeringer
Vores anbefalinger kan også indeholde alternative investeringsprodukter.

Disse alternative investeringsprodukter er aktiver, der typisk bevæger sig anderledes end både aktier og obligationer og derfor kan bidrage positivt til sammensætningen af en portefølje.

Følgende produkter kan indgå som alternative investeringsprodukter:

  • Maj Invest Kontra
  • HP Hedge Danske Obligationer
  • HP Hedge Fixed Income
  • Bankinvest Erhvervsejendomme
  • Wealth Invest SEB Emerging Market FX Basket

Lagerbeskattede investeringsprodukter
Sparekassen udbyder løbende investeringsprodukter, der er lagerbeskattet, og har du allerede en kapitalplejeaftale i Sparekassen, har du måske købt et eller flere af disse produkter.

Indberetning til SKAT sker ikke automatisk på lagerbeskattede investeringsprodukter og du skal som investor derfor selv sørge for, at SKAT får oplyst gevinst/tab.


Aktuelt lige nu

Du får nemt fat i os

COVID-19

Vi passer på dig - og på hinanden

Dørene til Sparekassens afdelinger er igen åbne. Hvis du har brug for vores hjælp, så ring endelig til os - så kan vi sammen aftale, hvordan vi bedst kan hjælpe dig.

Bolig renovering

Nyheder

Tid til at energiforbedre boligen?

Hvis du energirenoverer din bolig, kan du både opnå lavere udgifter til varme og strøm og et bedre indeklima.

Pension forsikring

Nyheder

Rente af garantkapital er sat ind på garanternes afkastkonti

Om aftenen torsdag 8. april fik du, der er garant i Sparekassen indsat 2,5 procent i rente af din garantkapital for 2020. Renten et gået ind på din afkastkonto.

NemID_smartphone

Nyheder

Pas på svindlerne

Flere oplever at blive udsat for svindel - for eksempel ved at blive ringet op eller bedt om at betale ekstra fragt for en vare. Vær kritisk og del aldrig dine koder og NemID.