Sparekassen Kronjylland | Private Banking

Investering

Du får din egen personlige kapitalforvalter, hvilket giver dig adgang til helt specielle formueplejeløsninger. Kapitalforvalteren sidder helt tæt på finansmarkederne og vil derfor konstant kunne give dig opdaterede nyheder og anbefalinger med udgangspunkt i markedsudviklingen.

Første skridt i samarbejdet er en afklaring af din investeringsprofil med fokus på dine forventninger til afkast, din tidshorisont, hvor meget du vil være involveret og hvor store risici du vil tage.

Du får helt konkrete forslag og anbefalinger med udgangspunkt i din investeringsprofil, så du er klædt på til at tage en beslutning. Investeringsrådgivningen vil også tage udgangspunkt i din overordnede strategi for din formue, så du får fuld sammenhæng i rådgivningen.

Gældspleje

De fleste danskere har en eller anden form for gæld, som der kan være mange penge i at få plejet aktivt. Det kan være gæld i boligen, realkreditlån, boliglån, billån, studielån med videre, hvor vi skaber et overblik og eventuelt kommer med omlægningsforslag.

De mange nyere lånetyper som rentetilpasningslån, afdragsfrie lån og lån med renteloft har givet nye muligheder for alternativ sammensætning af gælden. Sammen med brugen af finansielle instrumenter som renteswap og valuta giver det yderligere muligheder for omlægninger af rente og valuta på din samlede gæld.

Finansieringsmulighederne er i dag uendelige. Det afgørende er den risiko, du ønsker.

Pension og forsikring

Pension og forsikring handler om tryghed. Det er derfor vigtigt at få afklaret, hvornår du ønsker at stoppe dit arbejdsliv, hvor mange penge du ønsker at have til rådighed, hvilke forventninger og drømme du har til den periode af dit liv samt hvordan din familie er dækket, hvis du ikke selv får lejlighed til at bruge dine pensionsmidler.

Når disse vigtige fremtidsperspektiver er afklaret, vil vi lave et pensionsoverblik, så du kan få klarhed over, om din opsparing dækker dine ønsker og behov. Er de ikke dækket, kommer vi naturligvis med konkrete forslag til, hvordan vi sikrer det.

I de konkrete forslag vil skatteoptimering indgå som en naturlig og selvfølgelig del af rådgivningen.

Daglig økonomi

Dine daglige bankforretninger vil fortsat blive varetaget af din rådgiver i din lokale afdeling.

Du bliver inviteret til en række arrangementer af både faglig og social karakter tilpasset vores Private Banking kunders interesser og behov.

Din rådgiver vil naturligvis arbejde tæt sammen med din formuerådgiver og din eventuelle formueforvalter, så vi sammen sørger for at skræddersy den bedste løsning til dig og din familie.

Bolig

Boligen er for de fleste familier den største enkelte investering, og derfor udgør den en stor del af en families økonomi. Boligfinansiering er blevet meget kompleks, da der i dag findes så mange forskellige lånetyper og muligheder, at det kan være svært at overskue.

Om du er ved at købe ny bolig eller allerede har en bolig, så er det vigtigt at få kigget på, hvilken lånetype der passer netop til dig. Det finder vi ud af ved at spørge ind til din risiko, hvor længe du ønsker at beholde boligen, dine tanker om renteudviklingen samt din samlede finansielle situation.

Det kan også være, at du står overfor en pensionering, hvor du eventuelt ønsker at bruge af din formue og friværdi, eller overfor køb af bolig til dine børn (forældrekøb).

Skat

Optimal pleje og optimering af din formue inkluderer rådgivning om skat. Der kommer hele tiden nye eller ændringer til gældende skatteregler, og derfor tager formuerådgivningen altid hensyn til skat.

Livet byder samtidig på mange begivenheder, hvor juridiske overvejelser kan være relevante. Det kan være indgåelse af ægteskab, skilsmisse, at få børn, at arve, og disse begivenheder kræver nye overvejelser om for eksempel testamente, ægtepagt med mere. Det kan også være, at du ønsker at videregive noget af din formue.

Har du virksomhed, kan det være, at du ønsker et generationsskifte til dine børn eller en medarbejder. Alle disse områder kræver grundig vejledning, og her vil en formuerådgiver være en oplagt samarbejdspartner eventuelt i samråd med din revisor og advokat.