EU-regler berører investorer på alle niveauer

  • Udskriv

Som investor er der en række regler, som sikrer dig ordentlig rådgivning.

Reglerne kræver bl.a. at vi kan dokumentere, at vi har levet op til vores forpligtelser som rådgiver, og at du som investor har fået den nødvendige rådgivning. Som grundlag for at vurdere hvad der er nødvendig rådgivning, er der en egnethedstest, hensigtsmæssighedstest og en kategorisering.

Egnethedstest

Det vil være sådan, at en kunde, der skal have rådgivning i forbindelse med køb af aktier, obligationer eller lignende, først skal gennemgå en såkaldt egnethedstest. Testen sikrer, at rådgivningen passer til investeringsprofilen. Kort sagt, du skal have rådgivning og vejledning, der passer lige præcis til din økonomi.

Hensigtsmæssighedstest

Reglerne giver fortsat mulighed for, at de kunder, der ikke ønsker rådgivning, kan handle i de produkter, de ønsker. Som kunde skal du blot være klar over, hvilke risici og hvilken konsekvens et fravalg kan have. Hvis du vil handle papirer, der er lidt mere komplekse end aktier og obligationer, skal du gennemgå en hensigtsmæssighedstest.

Hvis du ønsker at handle simple produkter som aktier og obligationer uden rådgivning, kan du undgå både egnethedstest og hensigtsmæssighedstest. Du skal bare give os besked om hvilken handel, du ønsker at gennemføre.

Kategorisering

Alle kunder skal kategoriseres som detailkunde, professionel kunde eller godkendt modpart. Kategoriseringen hænger sammen med graden af investorbeskyttelse og har altså ikke noget at gøre med, om man er privatkunde eller erhvervskunde.

Der vil være mulighed for at blive placeret i en anden kategori - men kun efter forudgående aftale og opfyldelse af specifikke krav.

Politikker, vilkår og regler

Herunder finder du filer med Sparekassens politikker, vilkår og regler i forbindelse med værdipapirhandel

 

Er du i tvivl så spørg

Hvis du er i tvivl om reglerne, er du naturligvis velkommen til at kontakte din rådgiver og få yderligere oplysninger.

Additional information